发布日期 2020-10-19

自主创新助力证券业金融科技发展驶入快车道

原标题:自主创新助力证券业金融科技发展驶入快车道

新华社深圳10月19日电(记者 吴燕婷)金融科技是技术驱动的金融创新,近年来,人工智能、大数据等信息技术与金融业务深度融合,为金融发展提供源源不断的创新活力。

在金融科技的浪潮下,对外开放持续扩大的证券行业,金融科技也在加速渗透,不少券商凭借科技实力的提升,趁着互联网+的东风,业务发展驶入快车道,平安证券就是其中最有代表性的券商之一——其服务的个人客户数,从2015年的近500万人,跃增到如今行业领先地位1800万人。作为一家目前处于行业第二梯队、在业内人士看来有希望跻身头部券商的中型券商,平安证券借助自主创新和金融科技的“加持”,实现了业务的跨越式发展。

固基石:摆脱IT体系受制于人局面 构建自主技术能力

“金融+科技”是中国平安的基因,这一基因序列很早便在平安证券身上显现出来。

作为平安集团旗下资产管理板块重要的子公司,平安证券在集团“金融+科技”、“金融+生态”的战略引领下,依托平安集团人工智能、大数据、云计算等核心科技,连续多年持续专注金融科技赛道,把金融科技发展主动权牢牢掌握在自己手中,持续加大科技投入,构建自主研发能力。

记者了解到,2015年之前,平安证券IT开发能力有限,主要采购外部供应商系统,自身IT部门工作以运维为主。

平安证券党委书记、董事长兼CEO何之江在接受记者专访时介绍:“当时在这种运营模式下,平安证券IT体系由不同供应商系统集合而成,导致IT架构交叉复杂,管理异常艰难。一旦某个系统出问题,排查时间长且解决方式严重依赖原供应商能力。此外,系统功能打造依赖供应商,差异化需求开发难,很难为业务建立和提供差异化服务,也很难适应金融市场和政策的快速变化。”

基于此,2015年,时任平安证券董事长谢永林提出了“互联网券商”的转型方向,并积极从华尔街、国内优秀金融机构、优秀互联网企业等多方引入金融、交易、投行、科技等人才,奠定了公司科技转型发展的坚实基础。平安证券也在当年提出了基础平台——领航平台的发展规划,致力打造自主的IT能力。

然而,IT能力的培育往往需要长时间的技术积累和包括人力、物力在内的大规模投入。

“这条路很难。”何之江感叹,“做科技就是三件事:用人,用钱,办事,要持续投入,去年公司投入科技研发近8亿元,砸进去就是成本;用人方面,我们2015年从美国直接引进一个技术团队做研发,这方面投入也十分巨大。”

据悉,自2015年起平安证券IT团队规模、资金投入不断提高。按照证券业协会统计口径,平安证券2018年IT投入考核值5.3亿元,位列行业第一;2019年IT投入7.7亿元,信息技术投入占营业收入比例13.53%,排名行业第二。

历经五年的打磨、尝试,平安证券领航平台直到2019年才封板,该平台打破了公司对外部供应商的依赖,是国内行业首个分布式实时平台,在功能和性能上相比国内同类系统都有突破性的进展。

强内功:业务效能行业领先 安全性能大幅提升

科技赋能首先带来的是处理速度的千倍提升。

“领航平台拥有全市场最快的处理速度,国内首创自动化做市,领航处理毫秒级,以往平均秒级,提速千倍。”何之江告诉记者。

以获得2019年深圳市金融创新奖最高奖项一等奖的领航固收外汇电子做市交易系统为例,“以往做市必须依赖于银行间客户端来手动完成做市报价操作,报价效率低、人为错误风险较高、缺乏实时定价和做市报价管理。领航交易系统支持实时自动化双边做市报价、自动化对冲等功能,基于已有的交易策略,可根据交易员指令和市场状态进行自动分析并下单,极大地减少了手工操作带来的人为错误风险,提升了交易操作的准确性和时效性。”何之江介绍。

“在以上技术的支持下,交易策略一旦在执行阶段,领航交易系统能迅速捕捉到业务机会,如该机会满足提前设置的各项业务指标,系统将自动下单处理。从机会捕捉到下单处理完毕,整个动作耗时是毫秒级,而以往均是秒级,效率差别巨大。”何之江说。

其次,科技赋能使得业务效能显著提高。以上述做市交易系统为例,记者了解到,领航搭载市场领先的量化分析工具,平安证券根据业务研究分析的实际需求,定制化添加特色分析模型,目前已成功运行600多条金融分析函数。在领航系统这套自主估值曲线指导下,同时对比来自多市场的多种产品的流动性影响,自动计算出更为准确的最廉可交割券,该定价能力目前领先行业。

第三,科技使得系统安全性大幅提升。

记者了解到,平安证券过往采购供应商系统为主的IT体系往往架构异常复杂,一旦某一个系统出了问题,排查时间长,管理效率低下。

对比之下,平安证券自主研发的领航平台通过打造统一语言、统一接口、插入式模式等功能,实现平台与外部系统的连接并进行统一管理,将供应商纷杂的系统统一化、有序化地安置于平台上,IT整体架构变得清晰,管理工作变得简单、迅速,一旦某一个系统出了问题,能快速捕捉到问题点并进行处理,系统安全性大幅度提升。

善融合:科技赋能全业务 智能化服务独步一时

蓄势多年,平安证券如今依靠自主技术能力,同时协同平安集团基础科技资源,“硬核”科技能量包正在注入平安证券全业务平台,剑指全业务链条线上化、数据化、智能化。

在零售端,面对个人客户的“平安证券APP”实现跨越式增长。据了解,平安证券APP一方面围绕核心交易场景,优化行情、交易、账户体系等功能应用,不断升级客户体验;另一方面,在客户基础金融认知、选股、择时、持仓、资产配置等方面,提供体系化、场景化的智能投教服务。同时配套的一系列智能决策类产品,以智慧IM、视频直播等作为核心触点,帮助投资者理解市场、理解产品,做出较优的投资策略选择。

“我们面向客户的服务理念是有原则、专业、有温度、智能化,让客户深刻感知到有爱(AI)和懂你”,何之江介绍,平安证券经纪业务强调用户至上,利用研究所的资源及投研能力,搭建买方投研平台,以买方研究为核心实现与客户的价值取向一致。平安证券APP为客户提供智能辅助决策工具库,提供全方位、多层次的决策支持和服务,辅助客户提升决策效率;依托海量数据和客户画像的支持,实现“千人千面”的场景化服务;联合平安银行打通非交易时间银证转账服务,满足客户全天候资金需求。

在上述服务理念驱动下,平安证券零售客户数及客户粘性近年来不断攀升。数据显示,截至2020年8月,平安证券个人客户数超1800万,居行业第一。“平安证券APP”活跃用户数稳步增长,2020年8月的月活用户超500万,券商APP中排名第三,单日人均使用时长从2018年的不到20分钟提升至目前40分钟。

在机构端,平安证券投行工作模式通过智能化、大数据等技术支持推进作业模式变革,工作效率及客户服务水平大幅提升。

以智能承做为例,平安证券技术平台支持IPO、再融资、并购重组等业务申报材料的线上化、智能化撰写制作,不必手工录入发行人基本信息和公开财务数据,减少人工录入,有效提升材料的制作效率和精准度,其中舆情截图工作从以往的手工截图转化成了系统自动化截图模式,作业时间从原来2~3小时提升至目前30秒,提升效率240%。

“金融行业发展瞬息万变,但不变的是服务实体经济的天职,以及对专业和品质的高度认可和重视。”何之江表示,当前,深圳经济特区再次站在了新一轮全面深化改革的历史关头,平安证券将继续深化科技赋能,聚焦专业品质的提升,在科技驱动下向智能化券商迈进,更好地践行金融服务实体经济的使命。

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